Три отказа банков — довели до открытого счёта

Клиент открыл компанию с лицензией General Trading во фризоне через другое агентство и потом четыре месяца безуспешно пытался открыть корпоративный счёт: три отказа и ещё два банка, которые так и не ответили. Тогда он обратился в WTP.

Комплаенс-анализ выявил три структурные ошибки: несоответствие лицензии и деятельности (лицензия General Trading, покрывающая электронику, оборудование, инвестиционный холдинг и управление активами, читается банком как платёжная структура); отсутствие операционной истории (ни клиентов, ни поставщиков, ни пайплайна); и регистрация до какой-либо банковской проверки — то есть компания изначально была небанкабельной.

Мы пересогласовали виды деятельности по лицензии с регулятором, сведя их к тому, что принимают банки, подготовили меморандум о бизнес-модели для комплаенс-проверки, собрали документы о происхождении капитала и получили от контрагентов письма о намерениях, подтверждающие реальный коммерческий пайплайн. Дело вытянули после первого «нет» банка — пересобрали в досье, которое банк действительно мог одобрить.